При получении банковской карты Ozon от клиентов часто требуют предъявить паспорт. Это требование вызывает вопросы у многих пользователей. Рассмотрим правовые основания и практическую необходимость такой процедуры.
Содержание
Основные причины требования паспорта
- Требования законодательства - идентификация клиента обязательна для финансовых операций
- Борьба с мошенничеством - предотвращение получения карт третьими лицами
- Подтверждение личности - верификация данных, указанных при оформлении
- Активация карты - подтверждение получения карты законным владельцем
- Безопасность клиента - защита от несанкционированного доступа к средствам
Правовая база требования паспорта
| Нормативный акт | Описание требований |
| Федеральный закон "О противодействии легализации доходов" | Обязательная идентификация клиентов финансовых организаций |
| Положение ЦБ РФ № 499-П | Правила идентификации клиентов банков |
| Внутренние регламенты банка-партнера | Процедуры выпуска и выдачи банковских карт |
Что проверяют по паспорту?
- Совпадение ФИО с данными заявки
- Подлинность документа
- Отсутствие признаков подделки
- Срок действия паспорта
- Фотографическое соответствие
Можно ли получить карту без паспорта?
- Нет, для банковской карты паспорт обязателен
- Для виртуальной карты может требоваться онлайн-идентификация
- В исключительных случаях возможна выдача по временному удостоверению
- Для корпоративных карт требуется дополнительный пакет документов
