Деятельность платежных агентов и субагентов регулируется Федеральным законом №161-ФЗ "О национальной платежной системе". Рассмотрим особенности этого статуса и связанные с ним требования.
Содержание
Деятельность платежных агентов и субагентов регулируется Федеральным законом №161-ФЗ "О национальной платежной системе". Рассмотрим особенности этого статуса и связанные с ним требования.
Кто является платежным агентом
- Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель
- Осуществляет прием платежей от физических лиц
- Действует по договору с оператором по приему платежей
- Внесен в реестр платежных агентов Банка России
Отличия агента от субагента
| Критерий | Платежный агент | Платежный субагент |
| Договорные отношения | Заключает договор с оператором | Заключает договор с агентом |
| Ответственность | Перед оператором и клиентами | Перед агентом |
| Реестр Банка России | Обязательная регистрация | Регистрация не требуется |
Обязанности платежного агента
- Использовать специальный банковский счет для расчетов
- Выдавать кассовые чеки или иные подтверждающие документы
- Соблюдать требования по идентификации клиентов
- Предоставлять информацию в Банк России
- Обеспечивать сохранность персональных данных
Ограничения в деятельности
- Запрет на привлечение субагентов без уведомления оператора
- Ограничения по максимальной сумме одного платежа
- Запрет на осуществление иных видов деятельности
- Обязательное наличие оборудования для приема платежей
Ответственность за нарушения
За нарушение требований законодательства о платежных агентах предусмотрена административная ответственность по ст. 15.1 КоАП РФ с штрафами до 50 000 рублей для должностных лиц и до 500 000 рублей для юридических лиц.
